Chính Sách Phòng Chống Rửa Tiền Và Tuân Thủ

1. Giới thiệu

Go88 được sở hữu và vận hành dưới sự giám sát của Chính phủ Curaçao, nắm giữ giấy phép trò chơi hợp lệ do Curaçao Gaming Authority (CGA) cấp. Go88 hoạt động tuân thủ các luật và quy định hiện hành của Curaçao, bao gồm: National Ordinance on the Identification of Clients (NOIS), National Ordinance for the Reporting of Unusual Transactions (NORUT), và Hướng dẫn AML/CFT dành cho Nhà điều hành Trò chơi Trực tuyến do CGA ban hành. Chính sách này được thiết lập nhằm đảm bảo Go88 tuân thủ đầy đủ các yêu cầu AML/CFT của CGA và các tiêu chuẩn quốc tế (FATF, chỉ thị EU khi áp dụng).

2. Mục tiêu

Chính sách Tuân thủ AML & CFT của Go88 hướng tới các mục tiêu sau: ngăn chặn việc sử dụng nền tảng cho mục đích rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố; bảo vệ tính toàn vẹn hệ thống tài chính và người chơi hợp pháp; tuân thủ pháp luật Curaçao và tiêu chuẩn quốc tế; duy trì danh tiếng thông qua minh bạch và trách nhiệm; và hợp tác với CGA, FIU Curaçao cùng các cơ quan có thẩm quyền.

3. Định nghĩa

  • Rửa tiền (ML): Che giấu nguồn gốc hoặc quyền sở hữu của các khoản tiền bất hợp pháp để làm cho chúng có vẻ hợp pháp.
  • Tài trợ khủng bố (TF): Cung cấp tiền hoặc tài sản nhằm hỗ trợ hoạt động khủng bố.
  • Người có ảnh hưởng chính trị (PEP): Cá nhân giữ chức vụ công quan trọng, bao gồm người thân hoặc cộng sự gần gũi.
  • Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO): Cá nhân tự nhiên cuối cùng kiểm soát hoặc hưởng lợi từ pháp nhân.
  • Bên thứ ba: Bất kỳ khách hàng, nhà cung cấp, đối tác, đại lý hoặc cơ quan chính phủ tương tác với Go88.
  • Phương pháp dựa trên rủi ro (RBA): Xác định và ưu tiên rủi ro ML/TF để áp dụng biện pháp kiểm soát tương ứng.

4. Biện pháp kiểm soát

Go88 đã triển khai chương trình AML/CFT toàn diện với các kiểm soát nội bộ tương xứng với mức độ rủi ro của hoạt động cờ bạc trực tuyến và phù hợp với khung pháp lý của Curaçao. Các hoạt động bao gồm:

4.1. Xác minh danh tính và KYC

Mọi khách hàng phải trải qua quy trình Know Your Customer (KYC) để xác minh danh tính, độ tuổi và địa chỉ cư trú khi đăng ký. Go88 thu thập và đối chiếu giấy tờ tùy thân hợp lệ (CMND/CCCD, hộ chiếu, bằng lái) và các chứng từ bổ sung như hóa đơn tiện ích hoặc sao kê ngân hàng khi cần thiết để xác minh địa chỉ.

4.2. Thẩm định khách hàng (CDD) và Đánh giá rủi ro

Go88 áp dụng phương pháp dựa trên rủi ro khi thẩm định khách hàng. Khách hàng được phân loại rủi ro (thấp/trung bình/cao) dựa trên khu vực pháp lý, hành vi giao dịch, phương thức thanh toán và dấu hiệu nguồn tiền.

4.3. Thẩm định tăng cường (EDD)

Đối với khách hàng rủi ro cao (PEP, giao dịch lớn/bất thường, sử dụng tiền điện tử), Go88 áp dụng EDD tự động bao gồm thu thập thêm giấy tờ, xác minh nguồn vốn và giám sát chặt chẽ hơn. Hồ sơ rủi ro được rà soát định kỳ và khi có sự kiện kích hoạt.

4.4. Giám sát và rà soát giao dịch

Hệ thống giám sát giao dịch thời gian thực phát hiện mẫu giao dịch đáng ngờ như nạp lớn nhưng chơi ít rồi rút, rút nhanh sau khi nạp, chu kỳ nạp–rút liên tục, hoặc cấu trúc giao dịch nhằm né ngưỡng báo cáo. Hệ thống sẽ cảnh báo tự động khi vượt ngưỡng (ví dụ: tương đương ANG 4.000) hoặc phát hiện phân tách giao dịch; đội ngũ tuân thủ sẽ rà soát và quyết định biện pháp (tạm đóng băng tài khoản, yêu cầu bổ sung tài liệu, v.v.).

4.5. Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR/SAR)

Theo nghĩa vụ pháp lý, Go88 sẽ báo cáo các giao dịch đáng ngờ tới FIU Curaçao hoặc cơ quan có thẩm quyền liên quan. Chúng tôi tuân thủ nguyên tắc không tiết lộ (no tipping-off) nhằm không làm ảnh hưởng đến quá trình điều tra.

4.6. Lưu trữ hồ sơ và Bảo mật dữ liệu

Tất cả hồ sơ KYC, dữ liệu giao dịch và báo cáo AML được lưu trữ an toàn tối thiểu 5 năm hoặc theo yêu cầu pháp luật. Go88 tuân thủ các quy định bảo vệ dữ liệu (bao gồm GDPR khi áp dụng) và chỉ cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng theo yêu cầu hợp pháp. Các biện pháp bảo mật như mã hóa, kiểm soát truy cập và đánh giá lỗ hổng được áp dụng.

4.7. Cán bộ Tuân thủ và Đào tạo Nhân sự

Go88 đã bổ nhiệm Cán bộ Tuân thủ cao cấp / MLRO chịu trách nhiệm giám sát chương trình AML/CFT, báo STR tới FIU khi cần và báo cáo trực tiếp lên ban lãnh đạo. Đào tạo AML bắt buộc được tổ chức cho nhân viên; hoạt động đào tạo được ghi nhận và cập nhật định kỳ.

5. Nghĩa vụ của Người dùng

Người dùng có trách nhiệm cung cấp thông tin chính xác, hoàn thành thủ tục KYC khi được yêu cầu, chứng minh nguồn tiền hợp pháp, sử dụng tài khoản cá nhân (không được chuyển nhượng), không chuyển tiền trực tiếp giữa người chơi và tuân thủ Điều khoản Dịch vụ cùng pháp luật áp dụng.

6. Vai trò của Hệ thống Giám sát

Hệ thống giám sát là trung tâm của chương trình AML/CFT; nó phân tích hành vi giao dịch, tạo cảnh báo dựa trên mô hình rủi ro và hỗ trợ đội ngũ tuân thủ trong việc rà soát kịp thời. Khung giám sát được rà soát và cập nhật thường xuyên theo khuyến nghị quản lý và thay đổi rủi ro.

7. Hợp tác với Cơ quan Thực thi Pháp luật

Go88 hợp tác đầy đủ với CGA, FIU Curaçao và các cơ quan có thẩm quyền khác; khi có yêu cầu hợp pháp, chúng tôi cung cấp hồ sơ, dữ liệu giao dịch và thông tin khách hàng theo quy trình kiểm soát và lưu ghi.

8. Cam kết Minh bạch

Go88 cam kết minh bạch về thông tin pháp lý, giấy phép và các cập nhật tuân thủ quan trọng. Các quy trình xác minh và rút tiền được truyền đạt rõ ràng để bảo vệ quyền lợi người chơi và tăng cường trách nhiệm giải trình.

9. Rà soát

Chính sách này được rà soát chính thức ít nhất mỗi năm một lần hoặc khi có thay đổi pháp lý quan trọng để đảm bảo tính hiệu quả và phù hợp với yêu cầu của Curaçao và cơ quan quản lý.

Thông qua các biện pháp nêu trên, Go88 khẳng định cam kết vận hành hợp pháp, minh bạch và có trách nhiệm dưới sự giám sát quản lý của Curaçao.

Đang tải